به گزارش بیدار بورس، عبدالرضا بخشایی درباره دو وظیفه اصلی واحد بازرسی و مبارزه با پولشویی شرکت پرداخت الکترونیک سامان گفت: در موضوع مبارزه با پولشویی،  تمرکز اصلی بر احصاء، پیاده سازی و ممیزی الزامات مختلف مبارزه با پولشویی و در خصوص موضوع مدیریت تقلب، تمرکز روی کشف تراکنش ها و رفتارهای تراکنشی مشکوک و متقلبانه و جلوگیری از آنها است.

وی افزود: متاسفانه امروزه برخی از پذیرندگان، فعالیت اصلی و طبق مجوز انجام نمی دهد و با استفاده از این بستر به مقاصد دیگری می رسند که در این مرحله تشخیص Fraud کار آسانی در گذشته نبود. اما در حال حاضر با توجه به طراحی سیستم های تحلیلی و پالایش داده ها در سپ از بسیاری تراکنش های مشکوک جلوگیری شد و در صورت شناسایی تراکنش مشکوک اقدامات لازم جهت مسدود سازی ترمینال یا اکشن های دیگر صورت خواهد گرفت.

این مدیر حوزه مبارزه با پولشویی ادامه داد: حساسیت نهادهای ناظر و لزوم مقابله با این تخلف باعث شده، اعمال محدودیت و کنترل بیشتری بر روی درگاه پرداخت اینترنتی سپ صورت گیرد. اما در سایت های شرط بندی به دلیل عدم آگاهی شهروندان در هنگام عضویت و فعالیت یا در مواردی همکاری کاربر، تمام اطلاعات کارت بانکی در اختیار سایت شرط بندی مذکور قرار می گیرد و به راحتی امکان سوء استفاده از طریق تراکنش کارت به کارت میسر می شود. در این فرآیند حتی رمز پویا نیز در این سایت‌ها یا اپلیکیشن ها در دسترس گردانندگان قرار می‌گیرد.

بخشایی در خصوص وضع قوانین و تدابیر امنیتی از سوی شاپرک توضیح داد: جلسات متعددی با همکاری شاپرک و شرکت کاشف و کلیه PSP ها جهت همفکری و اتخاذ راهکارهای مناسب با این پدیده تشکیل اما  عدم دسترسی به کل اطلاعات بانک ها موجب ایجاد برخی مشکلات در پاسخگویی شده است. شرکت های حوزه پرداخت، تنها به قسمتی از اطلاعاتی دسترسی دارند که از سوئیچ خود انتقال وجه صورت می گیرد و در صورت مشکوک شدن به تراکنش های غیرعادی، تنها می توانند تدابیر محدود سازی سیستمی را در بستر انجام دهند. براین اساس از رگولاتورها انتظار می رود اطلاعات بیشتری در بستری یکپارچه در اختیار psp ها قرار دهند و یا درصورت امکان، اطلاع رسانی مناسبی در خصوص مسدودسازی کارت ها و درگاه های متخلف انجام شود.

به گفته وی، هشدارهای پلیس فتا باید جدی گرفته شود و شهروندان هیچ گاه نباید اطلاعات کارت بانکی را در اختیار اشخاص دیگر قرار دهند و باید آگاهی را در این خصوص افزایش دهند تا فریب افزایش درآمد در سایت های شرط بندی و قمار را نخورند. زیرا ورود به این سایت ها در هر شرایطی منجر به باخت و کلاهبرداری خواهد شد هرچند که در اوایل ممکن است منجر به افزایش درآمد شود.